Комиссия рынка финансов и капитала (FKTK) оштрафовала АО Rigensis Bank на 1,028 млн евро за нарушения закона о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, сообщили в комиссии.
Rigensis Bank оштрафован на 1,03 млн евро за несоблюдение закона о финансовых преступлениях
Ответственный за эту сферу член правления банка Ренар Дегро получил предупреждение.
Также FKTK установила для Rigensis Bank ряд обязанностей, в том числе в установленный срок подать план по устранению констатированных нарушений, провести независимую оценку системы внутреннего контроля и ревизию клиентской базы.
Комиссия провела в банке очные проверки, проанализировав сделки клиентов до февраля 2019 года.
Нарушения связаны с системой внутреннего контроля, рисками клиентской базы и управлением ими.
Как указала комиссия, Rigensis Bank не предпринимал достаточных мер, чтобы убедиться, является ли указанный выгодоприобретатель истинным, в ряде случаев банк не выяснял происхождение финансовых средств клиентов, не обеспечивал своевременного и качественного анализа клиентов и документирования результатов.
Не уделялось достаточно внимания взаимосвязанным, сложным, нетипично крупным сделкам, а также компаниям-пустышкам и прекращению сотрудничества с ними.
Как отмечает FKTK, такие нарушения допускались в течение длительного времени и считаются существенными.
Rigensis Bank по размеру активов занимает девятое место в Латвии. Крупнейшим его владельцем является россиянин Игорь Цыплаков.