По подсчетам Государственной полиции, за последние годы телефонные мошенники выманили у жителей Латвии как минимум восемь миллионов евро. Например, в Огре женщина поверила им и согласилась раскрыть свою личную информацию и данные банковского счета, в результате чего потеряла почти 13 тысяч евро.
Это произошло в тот же день, когда мошенница позвонила в LTV. Запись разговора длительностью почти полчаса передача De Facto дала прослушать представителям двух крупнейших банков Латвии и Госполиции.
Swedbank, за работницу которой в конкретном разговоре выдавала себя мошенница, указывает: тревожный звоночек в этом разговоре должен был сработать очень быстро.
"Важнейшее здесь - объединяющий элемент, поэтому мы всегда говорим: банк никогда не попросит ваши данные! Наши работники никогда не позвонят и не скажут: назовите свой номер пользователя в интернет-банке. Нам это не нужно.
Если мы хотим авторизовать вас или хотим, чтобы вы прослушали какую-то информацию, мы позвоним вам и скажем: "Зайдите в интернет-банк сами, нам ничего не говорите и прочтите. Сами позвоните нам, если у вас есть вопрос".
То, что мошенники делают и на вашей записи, что, по-моему, очень выражено в данной записи, они говорят: мы же не просим вашу личную информацию - видите, нам не нужен ваш номер карты, но дайте свое имя пользователя и персональный код! В принципе, карта - меньшее зло, чем доступ к интернет-банку, так как они могут украсть все ваши деньги", - поясняет представитель Swedbank Янис Клопс.
С жалобами клиентов на такие попытки телефонного мошенничества довольно часто сталкиваются как Swedbank, так и SEB как крупнейшие банки Латвии. Однако это не означает, что клиенты других банков от этого защищены, свидетельствует опыт службы безопасности SEB.
"Звонят клиентам и говорят, что, например, звонят из Luminor или Citadeles. Клиент, поднявший трубку, говорит - нет, у меня там счета нет, у меня в другом банке. И тогда ему рассказывают, что есть общий колл-центр и мы вас сейчас переключим на специалиста нужного банка. В плане выдумки там у людей все очень хорошо. Они не смущаются, у них разработан алгоритм и схема, как они все это делают", - рассказывает руководитель управления безопасности банка SEB Марис Пелцис.
SEB известно, что о мошенниках выдумано даже несколько историй, чтобы объяснить, почему с клиентами в Латвии не говорят по-латышски.
"Одно - это то, что все латышскоговорящие операторы заняты, это стандарт, и у вас так было. Но были и рассказы, что звонят из колл-центра в Литве, так как в Латвии все заняты, и, простите, мы в Литве, к сожалению, по-латышски не говорим", - рассказывает Пелцис.
Госполиция за последний год также регулярно сообщала об активностях телефонных мошенников, этим летом это происходило даже через каждые несколько недель. Обращаться к стражам порядка стоит и в случаях, если на крючок мошенника человек все-таки не попал. Запись разговора может помочь полиции в будущем.
Начальник отдела Госполиции по борьбе с киберперступлениями Руслан Григс отмечает, что речь идет о целой индустрии - огромных колл-центрах в странах Восточой Европы:
"Не только Латвию коснулась эта, я сказал бы, чума. Мы активно коммуницируем с литовскими, эстонским коллегами. Похожие проблемы есть и в соседних странах.
И другие страны Европы затронуты, в колл-центры трудоустраивают не только русскоговорящих звонящих, но и говорящих на английском, испанском, итальянском и других языках. Создана объединенная следственная группа, в которой принимают участие несколько стран ЕС. И мы являемся участниками этой группы, в рамках нее мы обмениваемся доказательствами".
Проследовать выманенные деньги до получателя удается довольно редко. Несмотря на то, что деньги обычно продолжают циркулировать в Латвии, попадая к так называемым денежным мулам, которые отмывают их дальше или снимают в виде наличных, чаще всего следы теряются в сделках с криптовалютой.
Госполиция указывает на еще одну тревожную тенденцию - довольно часто на предложения подработать, публикуемые, например, на Telegram-каналах, отзывается латвийская молодежь, которая сначала, может быть, и не понимает, что, становясь денежными мулами, вовлекается в мошенничество и пособничество отмыванию денег.
Позднее это может грозить уголовной ответственностью и попаданием в черные списки банков, что в будущем не позволит этим подросткам использовать услуги банков в Латвии, например, взять ипотеку.
