Латвийская молодежь все чаще участвует в схемах по отмыванию денег

Так называемый "денежный мул" - участник схемы по отмыванию денег, позволяющий использовать свои банковские счета для перемещения незаконно полученных средств. Цель преступников - скрыть происхождение денег, чтобы следователям было сложнее выявить истинного бенефициара. "Денежные мулы" получают за это небольшое вознаграждение.

Программе Aizliegtais paņēmiens двое молодых людей рассказали о своем опыте в качестве "денежных мулов". Они оба были задержаны полицией и уже понесли наказание за участие в незаконных схемах. Артуру на данный момент 20 лет, а 19-летний Юрий стал "денежным мулом" в 16 лет.

Схема достаточно проста: "денежный мул" позволяет пользоваться своим банковским счетом, на него поступают деньги, которые потом снимают в банкомате. Большая часть денег возвращается организатору, а "мул" получает небольшую компенсацию.

Чаще всего деньги в банкоматах снимаются поздно в праздничные вечера и в полночь.

"Чтобы был меньший риск вывода и банк успел как-то отреагировать. (...) Интересно, почему именно в полночь? Именно в это время вступают в силу дневные лимиты на выдачу наличных. Если вы снимаете, скажем, 3000 евро около полуночи, а у вас лимит 3000 евро, то уже через минуту после полуночи вы снова можете снять 3000 евро", - объяснила представитель Государственной полиции по борьбе с киберпреступностью.

Одна схема, много действующих лиц

Но откуда берутся эти деньги?

Например, мошенники выманивают деньги у жертв, которым предлагают перевести деньги на счет "денежного мула". Далее идут посредники, которые организуют перевод денег авторам схемы мошенничества.

Посредники забирают наличные у "денежного мула" и переходят к другому посреднику - "меняле". Далее деньги пересчитываются, например, в криптовалюту, которая попадает в криптовалютные кошельки авторов схемы. Комиссия достается и "мулам", и "меняле", и всем другим посредникам.

Легкая прибыль, загубленное будущее

Банки все чаще обращают внимание на подобные подозрительные операции.

"Общее количество сообщений, подаваемых в Службу финансовой разведки, растет. Следует отметить, что банки также совершенствуют свои системы, расширяют возможности по выявлению подобных случаев и информированию о них. Кроме того, банки разрабатывают типологии и сценарии, которые свидетельствуют об этом. 

Самое тревожное, что используют молодых людей, а это влияет на их будущее, на возможность заниматься определенной деятельностью - в банках, финансовых учреждениях и других организациях, где репутационный аспект также очень важен. По сути, можно разрушить все свое будущее из-за каких-то легкомысленных сделок", - пояснил Кристапс Марковскис, руководитель департамента по предотвращению отмывания денег в Банке Латвии.

Уголовная судимость влечет за собой различные ограничения на работу. Например, вы не сможете работать в органах государственного управления, в банке, в полиции или делать военную карьеру в национальной армии.

Представитель полиции Солвита Слядзе отметила, что 16-летние вообще не думают о своей жизни в 30 лет. Лишь позже "денежные мулы" осознают последствия, которые это имеет для их жизни. 

Кроме того, если банк заблокировал счет, его уже невозможно открыть. "Денежные мулы" рискуют испортить отношения с рядом банков.

"Мне было 16 лет, я был глуп, думал: ой, быстрые деньги, все законно. Мне сказали: даже если придет VID, будут какие-то вопросы со стороны банка, со стороны VID, то все можно решить, потому что это законно. Я даже не представлял, что такое может произойти", - рассказал Юрий программе Aizliegtais paņēmiens.

RUS TVNET в Telegram: Cамые свежие новости Латвии и мира на русском языке!