Куда девать латы? Вложись в искусство! (8)

Из разных источников в Интернете мы вычленили основную мысль: как правило, средняя доходность инвестиций в искусство составляет 20–50%. Но для того чтобы достичь таких цифр, необходимо вкладываться в действительно ценные и интересные вещи, помня о том, что эти инвестиции имеют долгосрочный характер…

И тут есть два пути: покупка антиквариата и современного искусства. Специалисты говорят, что для покупки антикварных произведений инвестиционного качества необходимо иметь в наличии от 80 и более тысяч долларов.

Для вхождения на рынок современного искусства достаточно иметь в распоряжении хотя бы 3 тысячи долларов.

Сделать удачную покупку теоретически возможно, находясь, что называется, «в теме». Надо интересоваться современным искусством, посещать выставки, галереи, и, возможно, удастся приобрести картину непосредственно в мастерской художника, которая через несколько лет значительно вырастет в цене. Нередко в статьях на эту тему встречаются советы «покупать сердцем». Если конкретная картина или скульптура не оставили вас равнодушным, то, скорее всего, они будут нравиться и другим людям.

Доход от такой формы инвестирования, в зависимости от сегмента, может колебаться в пределах 30–100% в год. Однако существуют феноменальные примеры. Так, например, в 2001 году картина Оскара Рабина 60-х годов была куплена в районе 3–5 тысяч, а в 2008 году была продана по цене в 125 раз выше купленной. Рекорд на аукционе составил 337 тысяч долларов.

Мифы и слухи

Что касается местного рынка антиквариата, то перед нами стояла трудная задача – рассказать о нем без рекламы. А как это сделать, если владельцы галерей и антикварных магазинов – люди заинтересованные? Однако нам удалось найти искусствоведа по образованию, специализирующегося на антиквариате, который на условиях анонимности согласился приоткрыть завесу этого рынка. Пришлось даже пойти на хитрость – специально задавать самые наивные вопросы, чтобы разговорить собеседника.

– Сейчас не самые лучшие времена для рекламы нашего бизнеса, – признался собеседник. – Предметы старины нынче не являются инструментом для инвестиций. Рынок падает и вместе с ним падает и цена на антиквариат.

– А мы читали, что произведения искусства – самый надежный вид вложения денег, даже в кризисы цены на них не падают.

– Это утверждение касается примерно одной пятой части всего рынка антиквариата. Мировые шедевры, конечно же, не теряют своей стоимости. Чего не скажешь обо всем остальном.

– Так это же хорошо!

Любой консультант по инвестициям скажет, что вкладывать деньги надо на падающем рынке, пока можно дешево купить вещь,

которая в будущем снова вырастет в цене, – возражаем мы. – Не так давно один известный латвийский коллекционер в интервью местной газете высказал мысль, что в кризис и после каждой смены валют на антикварном рынке случается наплыв новых, порой очень ценных предметов. Причина проста – и в кризис, и после смены валюты, когда цены, как правило, увеличиваются, жителям становятся нужны деньги, и они вынимают из чуланов и несут в скупку старинные вещи. Сейчас будет переход на евро...

– Это паника обывателей. Вспомните реформы прежних лет. Народ скупал соль, спички и макароны. Сейчас представить, что не будет соли или макарон, невероятно. Однако паника всегда и везде по старой памяти одна и та же. Точно так же и здесь. Жизнь вторичного рынка антиквариата и галерей вся подчинена мифологемам (мифологема – термин, которым обозначается устойчивая и повторяющаяся конструкция народных фантазий. – Прим. ред.). Кто-то, может, и тешит себя мыслью, что сейчас можно вложить деньги в арт-объект. Но тут совсем другие механизмы работают. Люди уже наигрались в эти немотивированные, экономически необоснованные затраты в произведения искусства. Коллекционеры, которым так или иначе это интересно, остались. Они покупают, как раньше, по своему внутреннему убеждению. А люди чуждые, которые тешили тщеславие, гнались за саморекламой и инвестициями – они постепенно отваливаются. И к тому же меняется мода. Сейчас не столько экономика довлеет над всем обществом искусства, сколько смена эпох, ментальности. Пришло поколение людей, выросших на пластмассе и металле, которые поют асану эпохе потребления. Эта эпоха предполагает все свежее, новое, потребителям внушается: «Зачем тебе старый мобильник, когда в продаже появилась новая модель?!» А то, что, по сути, эти модели ничем особым не отличаются, не имеет значения для уже зомбированного человека. Все в совокупности это не поддерживает ценность традиционной культуры, и антиквариата в частности.

Что такое тирания шедевра?

– И все-таки, если у человека есть одна-две тысячи латов, он может их вложить в какую-то антикварную вещь?

– Он должен их вложить, прежде всего, в себя, приобретя то, что ему нравится.

– Но при этом хотелось бы, чтобы потом можно было эту вещь продать и получить еще и прибыль. Или оставить детям на черный день.

– Давайте начнем с того, что если человек может себе позволить вложить 200 миллионов в вещь, то она впоследствии принесет его детям адекватные суммы, через поколение может быть. Это вложения в шедевры. Тиранию шедевра никто не отменял. Потому что всегда, в любые плохие времена, если, конечно, не ядерная зима, найдутся люди, кто заплатит за Мадонну Рафаэля сотни миллионов. И если уж вкладываться, то во что-то подобное.

– Понятно, но это не для нас. А для простых смертных, получается, за 1–2 тысячи латов ничего нет? Что можно купить в Латвии?

–

В Латвии-то много чего можно купить: фарфор, иконы, часы.

Но это не совсем корректная, на мой взгляд, постановка вопроса.

– Почему?

– Потому что эта сумма мала для антиквариата. Впрочем, есть такая категория вещей, которая может иметь некоторую ликвидность (ликвидность – способность вещи быть в короткие сроки проданной по стоимости, соответствующей рыночной. – Прим. ред.) – это награды и графика. Из этого надо выбрать ту категорию, где эти 2 тысячи латов, о которых вы говорите, могут быть серьезной суммой. Так вот две тысячи латов могут быть серьезной суммой для георгиевских крестов разных степеней (если ты найдешь подлинные), других редких наград.

– Их цена будет расти?

– Если экономика Европы вылезет из кризиса, народ начнет богатеть, будет расти и их цена. Если кризис продолжится, соответственно эти цены (плюс-минус) останутся на том же уровне.

– Есть ли специальная контора, которая может дать консультацию, что покупать на рынке искусства?

– Такой конторы нет. Вы можете попробовать обратиться в Совет экспертов по предметам искусства и антиквариату – государственную организацию, но они тоже не дают подобных советов. (По заданию Государственной инспекции по охране культурных памятников эксперты устанавливают художественную и историческую ценность предметов, оценивая также необходимость запрета вывоза их из страны. – Прим. ред.). В принципе, в сфере искусства, скорее всего, все происходит на доверии – вы приходите в магазин и просите совета. А лучше всего самому иметь представление о том, что бы вы хотели покупать и коллекционировать. Сначала прочесть, изучить, почувствовать, а после этого уже заниматься этим делом.

Что покупать, а что продавать?

– Вы сказали, что приобретать надо то, что нравится. Я люблю посуду. Какой фарфор покупать?

– Красивый и желательно местного производства. Хорошие вещи мастерской Baltars. Это наш ответ, допустим, русскому авангарду, агитационному фарфору. Весьма своеобразные интересные вещи в духе арт-деко, но они редко встречаются на рынке.

– Не так давно я делала для «МК-Латвии» репортаж из Рижского музея фарфора, и гид очень интересно рассказывала о Baltars – объединении латвийских художников, расписывавших посуду в двадцатых годах, и показывала экспонаты. А изделия Рижского фарфорового завода представляют интерес?

– Вы знаете, раньше над ними смеялись. Так вот даже серийные фигурки сейчас имеют свою определенную ценность, а более дорогие (тоже массового производства, но выпускавшиеся малыми партиями) доходят в цене до 300 латов. Это целый мир, в который тоже нужно погружаться.

– А сервизы Рижского фарфорового завода, которые раньше стояли в каждой секции под стеклом?

– Их – на дачу.

– Если дома сохранились советские деньги, их можно пристроить?

– Безнадежно. Сто лет должно пройти, а еще лучше – тысяча.

– Будут ли иметь антикварную ценность латовые монеты, которые у людей останутся?

– Вот это любопытный вопрос. Потому что там есть редкие монеты, с изображением муравья и аиста, которые уже сейчас продаются за 6–8 номиналов. Да, безусловно, эпоха эта пройдет, и в зависимости от редкости партии этих монет будет их цена. Вот сейчас введут евро, и года через три уже будут установлены более-менее ясные цены на латвийские монеты второй независимости.

– Когда начался кризис, вы заметили, что люди больше понесли чего-то в антикварные магазины сдавать?

– Между нами: бедные люди понесли такие огрызки прошлого, что горько на них было смотреть и невозможно продать за ту цену, которую они хотели. Это не спасало их никак.

– Что же все-таки понесли?

– Всякую всячину, которая уже не имела ни художественной, ни коллекционной ценности. В лучшем случае это были золотые монеты, в худшем – какие-то запонки, старые янтарные бусы, игрушки из битого фарфора. А миллионеры, которые раньше собрали свои коллекции, для них продажа через антиквариат стотысячной картины, если у него проблема в бизнесе, никак эту проблему не решала. Поэтому если и происходила смена владельцев таких вещей, то другим путем.

– Существуют ли в Латвии специализированные «барахолки» старинных или старых вещей?

–

Один или два раза в месяц в 6-й школе в Риге на углу улиц Чака и Артилерияс собираются коллекционеры, дилеры и все интересующиеся.

– Чем они там торгуют?

– Абсолютно всем: награды, открытки, фарфор, небольшие серебряные вещицы.

Люди золота жаждут, чтоб его тратили?

Женщины думают, что покупка золотых украшений – это и есть выгодная инвестиция. Отчасти мы правы – с одной стороны, и деньги вложены, а с другой – можно носить цепочки и колечки, получая от этого удовольствие.

Однако, если говорить об инвестициях, как о средстве сохранить и приумножить свой капитал, то такие покупки оправданны лишь в том случае, если знаешь наверняка, что цена на золото будет все время расти. В противном случае можно сегодня купить колечко за 100 латов, а завтра его не удастся продать и за 50. Потому что в скупке золотые украшения принимают, как лом благородного металла, никого не интересует художественная ценность изделия. А в колечке большую часть его стоимости может составлять именно работа мастера.

Поэтому на рынке существует инвестиционное золото. Руководитель отдела финансовых рынков банка Citadele Янис Берзиньш убежден, что этот вид инвестиции наиболее понятен для жителей. Если в ценных бумагах люди не слишком хорошо разбираются, то у каждого есть какое-то мнение о золоте, поскольку оно доступно для каждого.

– Обычно особый спрос на этот драгоценный металл появляется во время больших экономических потрясений, – рассказывает Янис Берзиньш. – Когда финансовый кризис разразился в Латвии, люди стали интересоваться инвестиционным золотом, чтобы сохранить (именно сохранить) свои сбережения.

– Кому этот вид вложений подходит?

– В двух словах, это инструмент для диверсификации рисков финансовой системы (на языке не финансиста, а обычного человека это означает – не складывать все яйца в одну корзину. – Прим. ред.). Если мы боимся, что финансовая система может рухнуть, мы обращаем взоры на золото. Это и случилось в 2008–2009 годах. И наш банк начал заниматься инвестиционным золотом в 2009 году.

– Где в Латвии можно покупать золото?

– Я не обладаю информацией насчет скупочных контор. Но я знаю, что в Латвии есть пара известных фирм, занимающихся обменом валют, которые также продают и золото. И я знаю три-четрые банка в Латвии, которые предлагают золото в физическом виде – в виде монет или слитков. Еще есть альтернативный рынок – возможность инвестировать в доли инвестиционных фондов, которые, как они заявляют, где-то хранят золото. И есть срочные контракты.

– В какой форме физическое золото предлагает ваш банк?

– В любой момент доступны золотые слитки номиналом: 5, 10, 20, 50, 100 и 250 граммов. Для того чтобы приобрести золото в большом количестве или другого номинала, например, 500 г или 1 кг, необходимо его предварительно заказать, заключив договор с банком.

– Какой пробы должно быть инвестиционное золото?

– Под инвестиционным золотом мы понимаем, что проба его будет 999,99. То есть примесей возможна только одна сотая процента. 1 грамм золота пробы 999,99 соответствует 1,7 грамма ювелирного золота (золото 585-й пробы).

– Как можно представить объем в 5 граммов?

– Примерно как сим-карта для мобильного телефона.

– Я посмотрела на вашем сайте, где приводится курс валют на сегодня (15 октября), внизу таблицы есть и цена продажи золота – 23,492 лата, 45,299 доллара или 33,399 евро за 1 грамм. Но нигде нет цены покупки. Означает ли это, что если я куплю в банке слиток, то не смогу его в любой момент вам же продать?

– У нас есть два предложения для клиентов. Один вариант, когда клиент хочет взять свой слиток и отнести домой. Это золото, которое вышло из оборота банка, мы обратно не принимаем. Потому что нет технических ресурсов, чтобы потом проверить его и убедиться, что принесенное вами в банк золото той же высшей пробы, что вы купили у нас. И второй вариант – для того, кто хочет приобрести золота побольше. Мы для клиента привезем это золото, может, и покажем (собеседник улыбается. – Прим. ред.), но будем хранить в нашем сейфе. Потом у клиента есть опять-таки две возможности распорядиться своей собственностью – продать ее банку или забрать домой.

– И тем не менее, почему я не вижу на сайте, по какой цене клиент может продать золото вам?

– В большинстве случаев все-таки у нас золото покупают, а продажи – это разовые случаи.

– Но вот случилось у меня что-то и срочно нужны деньги. Сколько примерно я потеряю на том, что вначале куплю золотой слиток (пусть даже размером с сантимовую монету), а потом продам золото обратно банку?

– Мы не показываем эту информацию, чтобы клиенты не поняли так, что мы скупаем любое золото. Те слитки, которые клиент приобрел в банке, мы скупаем на условиях, которые будут прописаны в контракте. Ваши потери могут составить около 10%. Это означает, что физическое золото – не самый хороший инструмент, чтобы спекулировать им.

– Если я буду хранить мой слиток в банке, сколько я должна буду платить за использование сейфа?

– Самая минимальная плата будет 8,50 Ls в месяц.

– Не инвестиция, а постоянные потери! Лучше я буду держать его дома в тайнике.

– Люди, которые держат золото дома, все-таки покупают на него страховку. Речь, конечно, не о 5-граммовом, а более весомом слитке или слитках.

– Я храню свой слиток дома, и вот настал момент, когда мне нужно его продать. Банк обратно у меня его уже не купит. Что делать?

– На сегодняшний день я не скажу, насколько хороший спрос, но буквально полгода назад как минимум 20 фирм в Риге скупали этот металл у населения. Торговлю золотом в Риге контролирует Пробирное бюро. Оно выдает лицензии на право операций с золотыми слитками. На их сайте вы можете найти адреса тех, кто такую лицензию имеет.

В Риге есть довольно-таки хорошие фирмы, где золото купят по адекватной цене.

– Всезнающий Интернет, когда я собирала информацию для этой статьи, выдал мне, что цены на золото достигли максимума в сентябре 2011 года –1920 долларов за тройскую унцию, а в апреле 2013 года они упали до 1320 долларов за унцию. Что происходило с ценой потом? (Тройская унция = 31,1034768 грамма.)

– Самая низкая цена была в июне этого года – 1178 долларов за унцию. Сейчас она дошла до 1250, то есть чуть подросла.