Moneyval: что будет, если Латвия не выполнит рекомендации комитета?

- Что такое Moneyval? 

- Moneyval - это комитет экспертов Совета Европы (ЕП) по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, созданный в 1997 году. В настоящее время в Комитет входят 47 стран и он подчиняется Комитету министров Совета Европы.

Задача Moneyval состоит в том, чтобы оценить и обеспечить эффективность ключевых международных стандартов в области предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма и дать рекомендации по улучшению этих стандартов.

Важно понимать, что Латвия в настоящее время находится на стадии двойной оценки. А именно, в дополнении к Moneyval, Латвии необходимо продемонстрировать свой прогресс с помощью Целевой группы по финансовым действиям или FATF (Financial Action Task Force) - межправительственной организации, которая устанавливает стандарты и способствует эффективному осуществлению правовых, нормативных и оперативных мер по борьбе с преступными активами, отмыванием денег, финансированием терроризма и другими связанными с этим угрозами целостности международной финансовой системы.

Moneyval оценивает изменения нормативных актов (то есть оценивает техническое соответствие рекомендациям), в то время как FATF оценивает нормативное применение на практике, эффективность выполнения рекомендаций.

- Какими могут быть примеры деятельности Moneyval в других странах или в каких странах также необходимо выполнять рекомендации этого учреждения?

- Поскольку Moneyval является институтом ЕП, его рекомендациям должны следовать все входящие в Европейский парламент государства. Эксперты Moneyval оценивают ситуацию с финансированием отмывания денег, терроризма и пролиферации (оружия массового уничтожения) во всех странах ЕП. Финансовые системы, а также преступления внутри них носят глобальный характер, поэтому важно, чтобы каждая страна сохраняла свою финансовую систему в соответствии с международными требованиями.

- Каковы эти рекомендации? Как они могут повлиять на экономику в целом?

В сообщении Moneyval за 23 августа 2018 год о латвийской системе предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, на предмет эффективности были проанализированы 40 показателей технического соответствия, а также 11 показателей эффективности (Immediate Outcome - IO).

Они представляют собой оценку рисков, политики и координаций отмывания денег и финансирования терроризма, международное сотрудничество, надзор, превентивные меры, юридические лица и организации, финансовую разведку, расследование и судебное преследование, конфискацию, а также финансовые санкции.

- Каковы могут быть последствия несоблюдения рекомендаций Moneyval?

- Если Латвия не выполнит рекомендации Moneyval, она может оказаться в числе стран с высоким уровнем риска, имеющих стратегические недостатки в правовой базе для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.

- Часто можно услышать о возможном попадании Латвии в "серую зону". Что это означает для нашей страны и для ее жителей?

- Попадание в "серый список" может стать смертельным сигналом для инвесторов, особенно в финансовом секторе. Кроме того, это может иметь долгосрочные последствия, и дело не только в том, чтобы вкладывать гораздо больше денег и усилий, чтобы как можно быстрее выйти из списка.

Действовать, работать, чтобы не попасть в "серый список" является вопросом национальной репутации.

За последние годы из Европейских стран туда попала только Сербия. 

- Как в настоящее время Латвия выполняет рекомендации Moneyval? С момента закрытия ABLV Bank ситуация улучшилась?

В течение года Латвия добилась значительных успехов в совершенствовании своего законодательства. Например, в закон О предотвращении легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма несколько раз вносились поправки. По данным Службы финансовой разведки (FID), рекомендации экспертов Moneyval включены в этот закон.

Плюс ко всему в Закон о международных и национальных санкциях Латвийской Республики вступили в силу существенные поправки. Также были приняты поправки к Уголовному закону, например, установка уголовной ответственности за ввоз или вывоз из страны крупной суммы недекларированных или ложно декларированных наличных средств. 

Также значительно улучшилось сотрудничество между частным и государственным секторами. О положительном прогрессе этого сотрудничества свидетельствуют значительный объем замороженных средств и количество возбужденных уголовных дел.

- Как FID оценит ситуацию в Латвии - финансовые преступления выявляются в меньшем объеме, чем раньше?

Большая работа была проделана для просвещения субъектов, надзорных органов, правоохранительных органов и других учреждений, связанных с законом о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Мы можем видеть результаты даже с точки зрения замороженных активов.

Однако это не означает, что финансовых преступлений стало больше, просто процент их обнаружения выше. 

Общая сумма средств, замороженных за первые 8 месяцев 2019 года, составляет 175 миллионов евро по сравнению с 70 миллионами евро за первые восемь месяцев 2018 года и 34 миллионами евро за первые восемь месяцев 2017 года.