Нарушения санкций по Крыму: Swedbank заплатит большой штраф

Swedbank согласился выплатить 3 430 900 долларов США (3 144 179 евро) для погашения своей потенциальной гражданской ответственности за нарушение санкций OFAC в отношении Крыма.

В 2015 и 2016 годах клиент латвийского Swedbank использовал латвийскую платформу электронного банкинга Swedbank с адреса интернет-протокола в Крыму для отправки платежей физическим лицам в Крыму через банки-корреспонденты США. Сумма компенсации отражает вывод OFAC о том, что очевидные нарушения Swedbank в Латвии не были раскрыты добровольно и бескорыстно.

Как говорится в заявлении OFAC, до вторжения России в Крым в 2014 году Swedbank привлек клиента из судоходной отрасли в Крыму, которому принадлежали три компании специального назначения, каждая из которых имела счет в Swedbank в Латвии.

В период с 5 февраля 2015 года по 14 октября 2016 года клиент инициировал 386 транзакций на общую сумму 3 312 120 долларов США (3 035 326 евро) с использованием счетов, принадлежащих компаниям, которые обрабатывались через банки-корреспонденты США.

Примерно в марте 2016 года владелец компании попытался отправить платежи, связанные с его бизнесом, с IP-адреса в Крыму, используя платформу электронного банкинга. Банк-корреспондент США отклонил платежи, сославшись на возможную связь с Крымом, и предупредил Swedbank в Латвии.

Латвийский Swedbank попытался получить дополнительную информацию от этого американского банка-корреспондента и запросил информацию у владельца компании. Swedbank не получил ответа от банка-корреспондента в США, а владелец компаний ложно заверил Swedbank, что ни один из платежей не имел отношения к Крыму. На основании этого утверждения Swedbank перенаправил отклоненные платежи в другой банк-корреспондент США, который в итоге обработал их.

По данным OFAC, у латвийского Swedbank были основания полагать, что заверения клиента о том, что платежи не связаны с Крымом, были ложными.

Данные клиента четко показали, что он физически находится в Крыму, и эта информация была доступна Swedbank на момент нарушения санкций.

В результате действий Swedbank было нарушено распоряжение от 19 декабря 2014 года "О блокировании имущества определенных лиц и запрете определенных операций в отношении Крымского региона Украины".

В частности, латвийский Swedbank позволил своему клиенту инициировать платежи из Крыма с использованием платформы электронного банкинга, которые в конечном итоге обрабатывались банком-корреспондентом в США. Результатом этой акции стал экспорт финансовых услуг в Крым, что нарушило режим санкций.

RUS TVNET в Telegram: Cамые свежие новости Латвии и мира на русском языке!