Вице-президент Банка Эстонии: Swedbank судьба Danske bank не грозит

"Банк не может проверять каждую операцию, которую совершают его клиенты. Поэтому обман часто обнаруживается уже задним числом, и перед банком встает выбор, хочет ли он прекратить отношения с клиентом. Мы должны отдавать себе отчет в том, что, во-первых, в отношении Swedbank еще не проведено официальное расследование, а во-вторых, в случае таких подозрений банки всегда в очень невыгодном положении, поскольку по закону они не могут комментировать операции клиентов, как и то, является ли тот или иной человек клиентом банка", - сказал Мюллер в передаче Kuku raadio "Majandusruum".

Мюллер добавил, что, по его оценке, современные стандарты по предотвращению отмывания денег нельзя использовать для оценки операций десятилетней давности, потому что хотя подозрительные операции никогда не считались правильными, регуляция и возможность отслеживать сделки со временем изменились.

На вопрос о том, можно ли применить эту логику и в отношении банка Danske, через который прошло 200 млрд евро подозрительных денег, Мюллер ответил отрицательно.

"То, что произошло в Danske, - как они систематически игнорировали правила и вводили в заблуждение Финансовую инспекцию и Бюро по борьбе с отмыванием денег, - естественно, неприемлемо", - сказал он.

В то же время Мюллер подчеркнул, что в случае с Danske было известно, что деньги не снимались в банкоматах Эстонии, они перенаправлялись в другие европейские банки.

"Предположительно, и в Swedbank тоже. Нет никакого сюрприза в том, что между эстонскими банками совершаются денежные переводы. Каждому последующему звену в этой цепочке сложнее распознать подозрительную сделку. Если ты Swebank и тебе делает перевод предприятие, у которого есть счет в уважаемом датском банке, который, как ты предполагаешь, проверил информацию о владельце счета, ты меньше беспокоишься", - заметил Мюллер.

По данным шведского телерадиовещания SVT, Swebank подозревают в масштабном и систематическом отмывании денег, которое продолжалось около десяти лет и было связано с балтийскими филиалами Danske Bank.

По данным SVT, переводы, которые могут быть связаны с отмыванием денег, совершались с 2007 по 2015 год. Среди клиентов - полочные фирмы и бизнесмены, у которых отсутствовала бизнес-деятельность, но которые совершили переводы на миллионы шведских крон.

На прошлой неделе правление Финансовой инспекции сделало предписание Danske Bank, запретив деятельность филиала банка в Эстонии.