Какие пенсионные планы в Латвии приносят наибольшую доходность, а какие - теряют

Отрицательная доходность была у четырех активных инвестиционных планов, в которых доля вложений в акции может достигать 100%.

В частности, по состоянию на конец апреля 2025 года доходность за год у 15 активных инвестиционных планов с долей акций до 100% варьировалась от -1,21% до 3,25%.

В то же время два активных инвестиционных плана с долей акций до 75% показали доходность 2,83% и 3,65%, а доходность активных планов с долей акций до 50% составила от 3,18% до 5,91%.

Четыре сбалансированных инвестиционных плана за тот же период показали доходность от 4,69% до 5,29%, а пять консервативных инвестиционных планов - от 4,54% до 6,01%.

Среди 15 активных инвестиционных планов с долей акций до 100%, отрицательная доходность была у следующих:

• пенсионный план Luminor indeksu ieguldījumu plāns Ilgtspējīgā nākotne, управляемый Luminor Asset Management (−1,21%);
• три плана, управляемые Vairo:
• Adaptīvais ieguldījumu plāns Vairo 1990+ (−0,31%);
• Adaptīvais ieguldījumu plāns Vairo 1970–1979 (−0,14%);
• Adaptīvais ieguldījumu plāns Vairo 1980–1989 (−0,07%).

Наибольшую доходность среди этих планов показал инвестиционный план CBL indeksu plāns, управляемый CBL Asset Management - 3,25%. За ним следуют пенсионный план Indexo jauda 16–55 от Indexo с доходностью 3,15% и SEB indeksu plāns, управляемый SEB Investment Management, с доходностью 3,05%.

В конце апреля среди двух активных инвестиционных планов с долей акций до 75% наибольшую годовую доходность показал инвестиционный план CBL dzīves cikla plāns Millennials, управляемый CBL Asset Management - 3,65%, тогда как доходность пенсионного плана Luminor 48–53 от Luminor Asset Management составила 2,83%.

Среди активных инвестиционных планов с долей акций до 50% наибольшую доходность за год показал план Signet aktīvais plāns от Signet pensiju pārvalde - 5,91%. За ним следуют INVL ekstra 47+ от INVL Asset Management с доходностью 4,08% и SEB aktīvais plāns от SEB Investment Management с доходностью 4%.

Из восьми активных инвестиционных планов с долей акций до 50%, доступных в настоящее время, семь работают более одного года.

Среди четырех сбалансированных инвестиционных планов наибольшую доходность к концу апреля показал план INVL komforts 53+ от INVL Asset Management - 5,29%.

Среди пяти консервативных инвестиционных планов лидировал план Luminor 62–65 от Luminor Asset Management, доходность которого составила 6,01%.

Самым популярным среди всех предлагаемых государственных фондированных пенсионных планов, а также среди активных планов с долей акций до 50% на конец апреля, остается инвестиционный план Dinamika от Swedbank ieguldījumu pārvaldes sabiedrība, с 204 705 участниками (в конце 2024 года - 215 518 участников). Годовая доходность этого плана составила 3,18%, что является наименьшим показателем среди активных планов с долей акций до 50% (наравне с CBL aktīvais ieguldījumu plāns).

Вторым по популярности в апреле был инвестиционный план 1990+ от Swedbank ieguldījumu pārvaldes sabiedrība, в который вступили 119 142 участника (в конце 2024 года - 116 263 участника). Его годовая доходность составила 0,42%, что является пятым наименьшим результатом среди активных инвестиционных планов с долей акций до 100%.

Третьим по популярности стал CBL aktīvais ieguldījumu plāns, управляемый CBL Asset Management, с 99 733 участниками (в конце 2024 года - 102 474 участника) и доходностью 3,18%, что также является наименьшим показателем в своей категории наряду с Dinamika.

В Латвии действует трехуровневая пенсионная система:

• Первый уровень - выплаты текущим пенсионерам из собираемых государством социальных взносов;
• Второй уровень - фондированная часть, когда часть социальных взносов работающих инвестируется в финансовом секторе;
• Третий уровень - добровольные частные пенсионные фонды, куда можно делать взносы по желанию.

RUS TVNET в Telegram: Cамые свежие новости Латвии и мира на русском языке!