Евросоюз ограничит операции с наличными деньгами (2)

Согласно новому законодательству, лица с законным интересом, в том числе журналисты, работники СМИ, организации гражданского общества, компетентные и надзорные органы, будут иметь немедленный, прямой и свободный доступ к информации о бенефициарных владельцах.

Эта информация будет собрана в базах данных государств-членов, которые будут подключены на уровне ЕС. Помимо текущей информации, базы данных также должны будут хранить данные как минимум пятилетней давности.

Новые правила дадут подразделениям финансовой разведки больше полномочий по анализу и обнаружению отмывания денег и финансирования терроризма, а также по пресечению подозрительных транзакций.

Кроме того, новые правила введут усиленную комплексную проверку личности клиентов, которые будут проводиться "ответственными организациями", такими как банки, управляющие активами и криптоактивами или агенты по недвижимости. Ответственные организации будут обязаны сообщать о подозрительной деятельности.

С 2029 года профессиональные футбольные клубы высшего уровня, участвующие в крупных финансовых сделках с инвесторами, спонсорами, рекламодателями или в связи с продажей игроков, также должны будут проверять личности своих клиентов, отслеживать транзакции и сообщать о любых подозрительных транзакциях в финансовые органы.

Законодательство также включает в себя усиление мер комплексной проверки для сверхбогатых людей (владеющих активами на сумму не менее 50 миллионов евро, не считая стоимости их основного места жительства) и введение ограничения на платежи наличными в масштабах всего ЕС:

они не могут превышать 10 000 евро, за исключением случаев, когда они осуществляются между частными лицами и не связаны с их профессиональной деятельностью.

Во Франкфурте будет создан новый орган ЕС - Управление по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLA) для контроля за соблюдением новых правил по борьбе с отмыванием денег. Его задачей будет контролировать наиболее рискованные финансовые учреждения, вмешиваться в случае надзорных ошибок, выступать в качестве центра для надзорных органов государств-членов и посредника в случае возникновения споров. AMLA также будет следить за выполнением персональных финансовых санкций.

Этот закон еще должен быть официально принят Советом ЕС. 

Комментарии латвийских экспертов о новых поправках читайте здесь.
 

RUS TVNET в Telegram: Cамые свежие новости Латвии и мира на русском языке!