Комитет Кабинета министров в понедельник одобрил разработанные Министерством экономики правила о требованиях по предотвращению легализации преступно нажитых средств и финансирования терроризма для поставщиков услуг потребительского кредитования и взыскания долгов.
Правила содержат требования для успешного выполнения мер по предотвращению финансовых преступлений, поясняет Минэкономики. Надзор за их соблюдением будет осуществлять Центр защиты прав потребителей.
Согласно правилам, небанковские кредиторы должны разработать систему внутреннего контроля управления рисками, обязав ответственных работников выполнять требования по предотвращению финансовых преступлений и докладывать вышестоящему руководству об управлении рисками и контроле за качеством действий по их предотвращению.
Правила также обязывают кредиторов и поставщиков услуг по взысканию долгов проводить индивидуальную оценку рисков и позволяют им изначально делить клиентов на конкретные типы.
Правила включают требование в рамках углубленной проверки выяснять информацию о репутации клиента.
Правила будут распространяться на 60 кредиторов и 31 поставщика услуг по взысканию долгов, получивших лицензию.
Планируется, что они вступят в силу 1 января 2019 года.
